En kvinne i Florida satte ut en «modig svindel» for å selge sin oppstart av studenthjelp til JPMorgan Chase for 175 millioner dollar etter å ha dramatisk overdrive kundegrunnlaget, fortalte en aktor til jurylederne onsdag i en straffesaks avsluttende argument.
Assisterende USAs advokat Nicholas Chiuchiolo oppfordret en føderal domstol i Manhattan til å dømme Charlie Javice og en annen tidligere toppleder i hennes selskap, som opererte under navnet Frank, for Conspiracy og svindel.
Forsvarsadvokat Jose Baez oppfordret til en frifinnelse av sin 32 år gamle klient og kalte beviset «utrolig mangelfullt.» Han oppfordret juryen til å «se på bevis, mangel på bevis og bevisets konflikt» for å befri Javice.
Mens han snakket, smilte Javice til tider og vendte stolen for å møte juryen.
Aktorene sa at Miami Beach, Florida, beboer som dukket opp på Forbes 2019 “30 Under 30” -listen, ville ha tjent 45 millioner dollar fra svindelen.
Forsvarspresentasjonen kom etter at Chiuchiolo siterte e -postmeldinger, tekstmeldinger og telefonsamtaler for å overbevise jurymedlemmer om at Javice gjentatte ganger løy for JPMorgan sommeren 2021 for å sikre en oppkjøp som ville tjene henne millioner av dollar.
Selskapet Javice som ble grunnlagt, virket en gang som en pioner blant virksomheter som imøtekommer studenter på høyskolealder, som banker oppfordrer til å åpne sjekk eller kredittkortkontoer i håp om at de vil bli livslange kunder.
Frank, etablert i 2017 som TAPD Inc., ble opprettet for å forenkle å fylle ut gratis søknad om føderal studenthjelp, et føderalt regjeringsskjema som ble brukt av studenter for å søke om økonomisk støtte for høyskole- eller forskerskole.
Chiuchiolo sa at Javice, som ble arrestert i april 2023 og er gratis mot kausjon, forsøkte å selge selskapet i 2021, da det hadde rundt 400 000 kunder, og hevdet at det hadde over 4,25 millioner kunder.
Da JPMorgan Chase prøvde å bekrefte klientlisten, henvendte Javice seg først til selskapets ingeniørleder og spurte om han kunne produsere «syntetiske data» for å vise at selskapet hadde over 4 millioner kunder, sa aktor.
Men den ansatte nektet og sa at han «ikke ville gjøre noe ulovlig,» sa Chiuchiolo.
«De kommer til å kalle ham en løgner,» spådde han for forsvarets karakterisering av sitt vitnesbyrd. «For hvis du tror ham, er de tiltalte skyldige.»
Javice ansatt etter hvert en ekstern dataforsker for $ 105 000 for å lage et syntetisk datasett som viser over 4,2 millioner studenter, sa aktorene.
Javice vitnet ikke under den fem ukers rettssaken. Juryen ble forventet å starte overlegg torsdag.
