Mer enn halvparten av folk tror fortsatt at den amerikanske drømmen er mulig for de som vil ha den – men optimismen om å oppnå den er veldig forskjellig fra demografi.
Det er ifølge en ny undersøkelse av 2000 amerikanere (1000 folketelling-representative latinamerikanere og 1000 ikke-spanske amerikanere), som fant at 61% av latinamerikanske respondenter mener at den amerikanske drømmen fortsatt er oppnåelig i dag, sammenlignet med 55% av ikke-spanske amerikanere.
Totalt sett i studien sa 58 % av alle respondentene at de fortsatt tror på den amerikanske drømmen i 2026.
Og optimismen stikker enda dypere blant latinamerikanske amerikanere: 56 % av latinamerikanere tror de personlig vil oppnå den amerikanske drømmen i løpet av livet, sammenlignet med 51 % av ikke-latinamerikanere, et gap som gjelder selv om latinamerikanere rapporterer høyere gjeldsbyrder, mer økonomisk stress og mindre tilgang til økonomisk utdanning. Gen Z (67%) var også spesielt håpefulle, noe som gjør dem til den mest optimistiske generasjonen totalt sett.
Studien, utført av Talker Research og bestilt av National Debt Relief for Financial Literacy Month i april, undersøkte hvordan amerikanere, spesielt latinamerikanske amerikanere, definerer finansiell stabilitet.
Den avdekket også hvordan den amerikanske drømmen ser ut i 2026, hvordan gjeld og tilgang til finansiell utdanning påvirker respondentenes evne til å oppnå det, og hvordan disse opplevelsene varierer for latinamerikanske amerikanere sammenlignet med den bredere befolkningen.
På dette bakteppet avslørte studien at mange amerikanere fortsetter å se på finansiell stabilitet som et kjerneelement i den amerikanske drømmen.
Respondentene i undersøkelsen definerte oftest den moderne amerikanske drømmen som å eie et hjem (41 %) og ha råd til en uventet utgift uten økonomiske belastninger (35 %), sammen med å være gjeldfri (34 %), ikke å måtte bekymre seg for penger fra dag til dag (32 %), og kunne gå av med pensjon ved 65 år (30 %).
Synspunkter på hvor oppnåelig denne visjonen er var blandet, med latinamerikanske amerikanere som ga et spesielt mer optimistisk perspektiv.
Mens to av fem respondenter totalt sett (41%) mener at den amerikanske drømmen er mindre oppnåelig i dag enn den var for 20 år siden, var det mer sannsynlig at latinamerikanske respondenter (38%) enn ikke-spanske respondenter (33%) sa at den er mer oppnåelig i dag.
Gen Z (50 %) mener også at det er mer mulig i dag, i sterk kontrast til eldre grupper: millennials (42 %), Gen X (27 %), babyboomere (19 %).
I funnene er det å være gjeldfri rangert blant toppmarkørene for den amerikanske drømmen (34%), men for mange amerikanere er målet fortsatt utenfor rekkevidde.
Syv av 10 amerikanere (70%) rapporterte å ha en eller annen type gjeld, med de fem vanligste typene kredittkortgjeld (39%), medisinske regninger (22%), billån (21%), personlige lån (20%) og boliglån (19%).
Ser vi nærmere på kredittkortgjeld, rapporterte folk å ha et gjennomsnitt på $11 246 skyldt i denne kategorien. Og latinamerikanske respondenter (41 %) hadde større sannsynlighet for å ha kredittkortgjeld enn ikke-spanske respondenter (36 %).
På spørsmål om hvordan gjeld får dem til å føle seg, siterte respondentene oftest at de følte seg overveldet (40 %), engstelige (38 %) og sitter fast (30 %).
Latinamerikanere (43%) rapporterte at de følte seg mer tynget av gjeld enn ikke-spanske amerikanere (37%), og Gen X (48%) følte seg mest overveldet av alle aldersgrupper.
I tillegg til den økonomiske belastningen sa 50% av latinamerikanere at de skulle ønske de hadde spart mer, sammenlignet med 45% av ikke-spanske folk, og 26% av latinamerikanere ønsker at de bedre hadde forstått virkningen av å ta på seg gjeld, mot 21% av ikke-spanske folk.
Samlet avslører funnene spenstig optimisme i den latinamerikanske befolkningen under stort økonomisk press.
I følge dataene, til tross for at de bærer mer gjeld, føler seg mer overveldet av det, og har hatt mindre forberedelser når de tok på seg det, forblir latinamerikanske amerikanere mer optimistiske med hensyn til deres økonomiske fremtid enn sine ikke-spanske jevnaldrende (30 % vs. 28 %).
«Dataene forteller en historie vi hører hver eneste dag – gjeld påvirker ikke bare bankkontoen din, den former hvordan du føler deg når du våkner om morgenen, og den byrden er mer uttalt blant latinamerikanske amerikanere,» sa Bryce Williamson, senior visepresident for klientlojalitet i National Debt Relief. «Selv under større økonomisk belastning forblir latinamerikanske amerikanere optimistiske med tanke på deres økonomiske fremtid, noe som understreker motstandskraften til dette fellesskapet.»
Sammen med gjeld er finansiell utdanning en viktig faktor for å avgjøre om den amerikanske drømmen føles oppnåelig.
Undersøkelsen viste at selvundervisning var den vanligste formen for økonomisk utdanning totalt sett (32 %).
Litt færre latinamerikanske respondenter (30 %) stolte imidlertid på selvstyrt læring sammenlignet med 34 % av ikke-spanske folk.
Og generelt rapporterte langt færre respondenter at de fikk mer formell utdanning, for eksempel veiledning fra en autorisert ekspert (17 %) eller et finanskurs på høyskoler (14 %).
Når vi zoomer inn, sa nesten en tredjedel av respondentene (32 %) at de aldri har hatt noen økonomisk utdanning overhodet. Og de fleste (78%) sa at de ikke har «mye tilgang» til pålitelig, kulturelt relevant økonomisk veiledning.
Faktisk sa en av 10 latinamerikanske amerikanere at de «ikke har tilgang i det hele tatt» til pålitelig, relevant økonomisk veiledning.
Men selv i fravær av formell veiledning, finner latinamerikanske amerikanere løsninger: 65 % av latinamerikanere rapporterer at de bruker kunstig intelligens (AI)-verktøy, som ChatGPT, for økonomisk rådgivning, sammenlignet med 51 % av ikke-latinamerikanere – et 14-punkts gap som signaliserer et fellesskap som aktivt søker svar i fravær av relevante, kulturelle råd.
Yngre generasjoner rapporterte også å bruke AI-verktøy for økonomisk rådgivning mer enn eldre generasjoner: Gen Z (79 %), millennials (69 %), Gen X (48 %), babyboomers (30 %).
«Uten konsekvent tilgang til formell økonomisk utdanning, finner mange latinamerikanske amerikanere sin egen vei, bruker AI-verktøy, lener seg på familien og presser seg fremover, men snarrådighet bør ikke erstatte tilgang til profesjonell, pålitelig veiledning,» la Williamson til. «Med så mange amerikanere som mangler økonomisk utdanning, er Financial Literacy Month en påminnelse om at pålitelig informasjon ikke er en luksus, det er en nødvendighet, spesielt når det gjelder å komme seg ut av gjelden, og det er støtten vi er forpliktet til å gi ved National Debt Relief.»
Forskningsmetodikk:
Talker Research undersøkte 1000 folketelling-representative latinamerikanere (fordelt jevnt mellom spansktalende og ikke-spansktalende) og 1000 folketelling-representative ikke-spansktalende som har tilgang til internett; undersøkelsen ble bestilt av National Debt Relief og administrert online av Talker Research mellom 6. og 16. mars 2026. En lenke til spørreskjemaet finner du her.
