En kvinne fra Florida som erkjente seg skyldig i å ha drevet en Ponzi-ordning på nesten 200 millioner dollar, ble tirsdag dømt til 20 års fengsel.
Johanna Garcia, en 41 år gammel kvinne fra Broward County kjent som «Mother Teresa» i samfunnet hennes, fikk den høyeste mulige straffen for ett tilfelle av konspirasjon for å begå ledningssvindel og postsvindel. Retten avviste 28 andre punkter fra tiltalen hennes.
Dommer Jose Martinez fra Southern District of Florida dømte også Garcia til tre års overvåket løslatelse, en spesialvurdering på 100 dollar og ytterligere oppreisning som skal fastsettes 3. mars, ifølge det amerikanske advokatkontoret.
Garcia kontrollerte MJ Capital Funding, som søkte investeringer fra støttespillere ved å fremme høykostlån kalt kjøpmannsforskudd, ifølge rettsdokumenter.
Garcia og hennes medsammensvorne «ulovlig [enriched] seg selv ved å anmode om investormidler gjennom vesentlig falske og uredelige representasjoner og løfter», sa påtalemyndigheten i rettssaken.
Gruppen fortalte investorene at midlene deres ville bli brukt til å støtte disse kortsiktige, høykostlånene og lovet betydelig avkastning på 10 % per måned, en årlig rate på 120 %, ifølge dokumentene.
Mirakelinvesteringene var så lønnsomme at Garcia «ofte ble referert til som ‘Mother Teresa’ i samfunnet hennes,» hevdet nettstedet til MJ Capital, som siden har blitt fjernet.
Men selskapet utstedte få av disse lånene og klarte ikke å tjene fortjenesten det hadde lovet investorer, sa påtalemyndigheten.
«Som et resultat betalte Garcia investorer ved å drive en stor Ponzi-svindelordning, betale eksisterende investorer ved å bruke nye investormidler samtidig som de misbrukte millioner av dollar til sin egen personlige fordel,» sa den amerikanske advokatens kontor i en pressemelding tirsdag.
Garcia og MJ Capitals innsidere brukte millioner av dollar for å finansiere sin egen luksuriøse livsstil, inkludert hyppige reiser, eksklusive klær, kryptoeiendeler og luksusbiler, ifølge Securities and Exchange Commission.
Svindelen – som Garcia drev fra oktober 2020 til august 2021 – samlet inn rundt 190 millioner dollar. Investorer tapte nesten 90 millioner dollar, sa påtalemyndigheten.
I 2021 anla MJ Capital-investorer et søksmål mot Wells Fargo og anklaget banken for å unnlate å forhindre svindelen på flere millioner dollar. I mars 2023 gikk Wells Fargo med på å betale 26,6 millioner dollar for å avgjøre saken.
Garcias partner, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, ble siktet i august 2022 og erkjente i april 2023 skyldig i ett tilfelle av konspirasjon for å begå ledningssvindel. I september 2023 ble han dømt til ni år og to måneder i fengsel, sammen med tre års overvåket løslatelse.
FBI og SEC stengte den falske kapitalfinansieringsgruppen i 2021 – men Garcia og Hernandez lanserte snart en ny på høsten samme år, ifølge rettsprotokollen.
Garcia ledet den nye Ponzi-ordningen frem til hennes arrestasjon – og etter, mens hun var i Bureau of Prisons varetekt, sa påtalemyndigheten tirsdag.
New Beginning Global Funding, New Beginning Capital Funding, Lion Heart Capital Group og andre enheter ble brukt til å be om investeringer som skulle brukes til å finansiere kommersielle lån. I stedet la Garcia, Hernandez og andre medsammensvorne ut noen av pengene og brukte resten til å betale ned tidligere investorer, sa påtalemyndigheten.
Garcias advokater prøvde å hevde at Hernandez var den sanne hjernen bak Ponzi-ordningene – og at Garcias «New Beginning»-grupper, «selv om de var dypt feilforstyrte og åpenbart feil», ble dannet for å betale tilbake tidligere investorer.
Det amerikanske advokatkontoret sa at overveldende bevis tydet på at Garcia ledet ordningene.
