Treasury Department er i ferd med å slå ned på ulovlig innvandrerarbeid, og oppfordrer bankene til å blåse i fløyta på kontoer knyttet til lønnssvindelordninger.
En finansrådgivning innhentet av The Post legger ut røde flagg som viser ulovlige ansettelsesordninger – og oppfordrer banker til å rapportere arbeidsgivere som ansetter eller utnytter uautoriserte arbeidere til immigrasjons- og tollmyndighetene.
Banker lukter allerede råtten. De rapporterte mer enn 2,5 milliarder dollar i mistenkelig aktivitet fra lønnsskattsvindelordninger i 2025, ifølge meldingen, som skulle publiseres fredag.
Det 12 sider lange dokumentet nuller på lønnsskattesvindelordninger som medvirkende arbeidsgivere og arbeidsmeglere kjører gjennom skallselskaper.
«Gjennom disse ordningene kan arbeidsgivere få en urettferdig fordel i forhold til legitime amerikanske virksomheter; redusere lønnen; legge til rette for identitetstyveri av personer som er autorisert til å jobbe i USA, inkludert amerikanske statsborgere; og stjele millioner av dollar i føderale og statlige lønnsskatteinntekter ment for statlige fordelsprogrammer,» sa finansdepartementet.
Rådgivningen, fra Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network, utfører president Trumps ordre fra 19. mai som trekker banker inn i kampen hans mot arbeidsgivere og ulovlige innvandrere som spiller det finansielle systemet.
Dokumentet avslører hvordan sjefer innen landbruk, konstruksjon, gjestfrihet og husholdningstjenester skjuler ansettelsen av uautoriserte arbeidere – og hvordan kontantstrømmene går gjennom bankene.
Med henvisning til IRS, sa Treasury at mishandlingen starter med at en arbeidsgiver ansetter en arbeidsmegler som oppretter et skallselskap med et falskt navn som ABC Construction eller XYZ Logistics. Megleren åpner deretter en bankkonto med et utenlandsk pass eller individuell skattebetaler-identifikasjonsnummer, setter inn sjekker for fantomtjenester, tar deretter ut eller kutter ut små sjekker for å betale arbeidere fra boken – og unngår hver lønnsskatt.
Meglere lommer 4% til 10% av de ulovlige inntektene og identitetstyveri driver ordningen, ifølge Treasury.
Uautoriserte arbeidere kjøper eller stjeler personnummer fra innbyggere og lovlige innbyggere for å slå ansettelsessjekker, heter det i rådgiveren.
Tidligere i år ble to honduranske statsborgere dømt for en slik ordning, bemerket finansdepartementet. Iris Villafranca og Osman Donaldo Zapata drev med en årelang kontantlønnsracket som kostet skattebetalerne mer enn 38 millioner dollar, og fikk dommer på henholdsvis 17 år og fire år.
Skjellene deres deponerte omtrent 89 millioner dollar i sjekker fra underleverandører og lot entreprenører betale arbeidere fra boken, sa justisdepartementet.
Rådgivningen viser 18 røde flagg som bankene kan overvåke.
De inkluderer en selvskreven «arbeider» som åpner en individuell skattebetaler-identifikasjonsnummer-konto, eller ITIN, trekker inn flom av sjekker fra flere selskaper, og deretter drar ut kontanter eller skriver dusinvis av små sjekker; et bygge- eller bemanningsfirma som henter inn inntekter, men rapporterer nesten ingen lønn; og alle selskaper under to år uten nettfotavtrykk som ser ut som et skall.
Treasury oppfordret bankene til å sende inn en mistenkelig aktivitetsrapport til avdelingen når de oppdager problemer, og blåse i fløyta på sjefer som ansetter eller utnytter uautoriserte arbeidere. Treasury oppfordret finansinstitusjoner til å bringe sine mistanker til ICEs tipsinnsendingsside også.
Financial Crimes Enforcement Network, eller FinCEN, advarte om at intet enkelt rødt flagg beviser skyld og at kundenes personlige egenskaper ikke skaper automatisk risiko – et nikk til rettferdige utlånsregler når banker gransker ITIN-innehavere, en gruppe som inkluderer lovlige innbyggere og andre skattepliktige uten personnummer.
FinCEN er det spesielle finansbyrået som sporer, avskrekker og etterforsker hvitvasking av penger og annen økonomisk kriminalitet ved å samle inn data om kontanttransaksjoner, mistenkelig aktivitet og bedriftseierskap.
Selv om det ikke er juridisk bindende, kan det å ignorere sine råd være svært farlig for en banks regulatoriske status, noe som utløser omdømme-makuleringsundersøkelser og straffer.
Treasury slo den New York-baserte investeringsbanken Canaccord Genuity med en rekordstor bot på 80 millioner dollar i mars for ikke å overvåke mistenkelig handel.
Rådgivningen kommer som den siste streiken i Trumps immigrasjonsoffensiv.
Han erklærte en nasjonal nødsituasjon ved den sørlige grensen på dag én av sin andre periode og beordret byråer til å blokkere arbeidstillatelser for uautoriserte innvandrere. FinCEN utstedte et varsel i november om pengeoverføringer over landegrensene knyttet til ulovlig immigrasjon.
«President Trump har gjort mer enn noen i historien for å sikre vår nasjons grenser. En del av den innsatsen inkluderer å sikre vårt finansielle system,» sa finansminister Scott Bessent i en uttalelse.
«Denne administrasjonen vil ikke tillate ulovlige romvesener å misbruke finansinstitusjoner for å stjele milliarder av dollar fra hardtarbeidende amerikanske skattebetalere.»
