Trump-administrasjonen bevæpner landets lokale banker med feiende nye krefter til å dele kundeovervåkingsvideo og cyberdata for å jakte på kartellfinansiører og ulovlige immigrasjonssvindelringer, sa finansdepartementet fredag.
Flyttingen kommer ettersom lønnsskattesvindel utgjorde svimlende 2,5 milliarder dollar i mistenkelig bankvirksomhet i 2025, fortalte finansminister Scott Bessent til en gruppe bankfolk i Houston.
Han knyttet den massive økonomiske utnyttelsen direkte til grensekrisen, og skyldte på årevis med «ukontrollert ulovlig immigrasjon under Biden-administrasjonen» som har tillatt kriminelle gjenger å flytte skitne penger gjennom det amerikanske finanssystemet.
Inngrepet bygger på en fersk finanspolitisk rådgivning som oppfordrer banker til å rapportere mistenkelig aktivitet til myndighetene.
Banker kan nå bytte videoovervåkingsopptak og cyberdata, som IP-adresser, mellom hverandre, ifølge en uttalelse fra FinCEN. Tanken er at samarbeid om mistenkelige saker vil gi dem mulighet til å bringe saker til FB.
Treasury fremhevet spesifikke svindelindikatorer som tilfeller når en konto legger til nye lønnsmottakere, og deretter overfører enorme summer til dem. Andre eksempler inkluderer påloggingsaktivitet fra geografisk fjerne steder eller flere kontoer som bruker lignende identifiserende informasjon.
Datadelingsmaktene er basert på Patriot Act – seksjon 314(b), spesifikt – ifølge Treasury.
«Amerikanere taper hundrevis av milliarder av dollar på svindel hvert år,» sa Bessent til en gruppe Houston-bankfolk.
«Hos Treasury følger vi pengene, og vi vet at finansinstitusjoner ofte er de første som ser mistenkelig aktivitet i sanntid. De trenger verktøyene for å handle raskt og dele informasjon som kan bidra til å stoppe svindel før den sprer seg.»
Forrige uke ga Treasury’s elite Financial Crimes Enforcement Network, eller FinCEN, ut et råd rettet mot den underjordiske økonomien som driver grensekrisen.
Dokumentet oppfordret bankene til å ta de første skritt for å slå ned på ulovlig innvandrerarbeid ved å rapportere spesifikke «røde flagg», som The Post rapporterte.
Veiledningen fremhevet ordninger som involverer ulovlig ansettelse, lyssky arbeidsmeglere, skallselskaper og voldsomt identitetstyveri.
Disse racketene skader lovlydige virksomheter, presser amerikanske lønninger, stjeler skattebetalers dollar og finansierer transnasjonale kriminelle organisasjoner, ifølge Treasury.
Bankindustrien drev aggressivt lobbyvirksomhet i flere måneder for å stoppe Det hvite hus fra å utstede en utøvende ordre som ville ha gjort innhenting av kunders statsborgerskapsstatus obligatorisk, og hevdet at det ville være dyrt og kreve enorme mengder papirarbeid.
En innsider i finansdepartementet sa at nedslaget ikke handlet om «generelt banking av brede deler av befolkningen».
Bessent understreket fredag at Washington ikke er stedfortreder for bankkasserere for å patruljere grensen.
«Rådgivningen ber ikke banker om å bli immigrasjonsoffiserer,» sa han til samlingen for banksjefer i Texas. «Den ber bankene om å gjøre det de gjør best: kjenne kundene sine, identifisere risiko, gjenkjenne mistenkelige mønstre og rapportere ulovlig aktivitet når de ser det.»
En-to-punchen av forrige ukes illegale immigrantarbeidsrådgivning og fredagens nye videodelingsmakter er en del av en «hele regjeringen»-nedbrudd bestilt av president Trump.
Arbeidet, rettet mot å gjenopprette integriteten til det amerikanske finanssystemet, ledes av visepresident JD Vances Task Force for å eliminere svindel i Det hvite hus.
Washington kan ikke identifisere enhver ulovlig lønnsordning eller kartelloverføring på egen hånd, sa Bessent, og la merke til at lokale bankfolk ofte oppdager nye risikoer lenge før de treffer nasjonal statistikk.
«Når du ser noe og sier noe, tjener du publikum ved å hjelpe til med å holde amerikanere trygge,» sa han. «Informasjonen i ditt område kan bidra til å stoppe en kartellfinansiør, forstyrre et hvitvaskingsnettverk, avdekke arbeidsutnyttelse eller beskytte skattebetalere mot svindel.
«Det er ekte nasjonalt sikkerhetsarbeid,» la finansministeren til.
Siden bankene aldri har samlet inn informasjon om kundenes statsborgerskap eller immigrasjonsstatus, finnes det ingen pålitelige offentlige tall på hvor stor risiko slike kunder utgjør for det finansielle systemet.
Selv om det ikke er juridisk bindende, kan det å ignorere FinCEN-rådgivning være svært risikabelt for en banks regulatoriske status, og utløse omdømme-makuleringsundersøkelser og straffer.
Treasury slo den New York-baserte investeringsbanken Canaccord Genuity med en rekordstor bot på 80 millioner dollar i mars for ikke å overvåke mistenkelig handel.
De nye maktene markerer den siste streiken i Trumps immigrasjonsoffensiv.
Han erklærte en nasjonal nødsituasjon ved den sørlige grensen på dag én av sin andre periode og beordret byråer til å blokkere arbeidstillatelser for uautoriserte innvandrere. FinCEN utstedte et varsel i november om pengeoverføringer over landegrensene knyttet til ulovlig immigrasjon.
